riskOPERON jest opracowanym przez BSB zintegrowanym narzędziem informatycznym, który w kompleksowy sposób wspiera proces zarządzania ryzykiem operacyjnym (ZRO).

System, łączący funkcjonalności w obszarze potrzeb zarządczych i nadzorczych, służy do wspierania obowiązującej w instytucji metodyki ZRO. Rozwiązanie jest przygotowane do przyszłego rozwoju, zgodnie z modelem funkcjonującym w danej instytucji. riskOPERON powstał w odpowiedzi na wymagania stawiane bankom przez Nową Umowę Kapitałową (NUK) wprowadzoną przez Dyrektywę CRD oraz uchwały KNB (obecnie KNF). Uwzględnia Rekomendację M polskiego nadzoru bankowego oraz dobre praktyki funkcjonujące w sektorze. Zadaniem systemu jest dopasowanie się do obowiązujących w organizacji standardów i procesów, a nie dostosowanie się użytkowników do jego wymagań. Każda nowo tworzona funkcjonalność nadzorowana jest przez osoby z przygotowaniem merytorycznym, co zapewnia usługową rolę wobec biznesu, a nie konieczność dopasowania struktur do obsługi systemu.

Funkcjonalność

• ewidencja zdarzeń operacyjnych i identyfikacja ryzyka,
• kalkulacja wymogu kapitałowego z tytułu ryzyka operacyjnego (metody BIA, STA, ASA, LDA, SBA),
• analiza jakości zarządzania ryzykiem operacyjnym (KRI, mapy ryzyka),
• ograniczanie ryzyka - definiowanie tzw. action planów, wraz z możliwością ich śledzenia i raportowania,
• samoocena (kwestionariusze samooceny, zdarzenia potencjalne),
• raportowanie poziomu ryzyka operacyjnego (raporty nadzorcze - COREP, raporty zarządcze),
• niezależne zarządzanie ryzykiem operacyjnym na dowolnym poziomie hierarchicznej struktury organizacyjnej podmiotu lub grupy podmiotów,
• agregacja danych i wyników analiz w ramach całej struktury organizacyjnej podmiotu,
• zdalny i bezpieczny dostęp do systemu, możliwość integracji z systemem zabezpieczeń banku oraz definiowanie wielopoziomowych praw dostępu do modułów/grup funkcji, funkcji i danych systemu,
• powiadomienia mailowe użytkowników o zadaniach do wykonania.

Korzyści

• spełnienie wymagań nadzorczych dotyczących jakości zarządzania ryzykiem operacyjnym, w szczególności uchwał KNF implementujących postanowienia Dyrektywy CRD,
• zgodność z kalkulacjami wymogów kapitałowych liczona metodami zaawansowanymi, m.in. metodą LDA,
• zarządzanie ryzykiem operacyjnym zgodne z dobrymi praktykami, w szczególności zawartymi w Rekomendacji M,
• lepsze rozumienie procesów biznesowych przebiegających w instytucji poprzez możliwość monitorowania kluczowych miar ryzyka, w tym badanie wielkości wskaźników KRI w wielu przekrojach analitycznych,
• kompleksowa analiza strat operacyjnych z wykorzystaniem różnych odmian mapy ryzyka,
• identyfikacja newralgicznych obszarów działalności instytucji, m.in. poprzez analizę wielowymiarowych, swobodnie definiowalnych raportów,
• dokładniejsza kalkulacja rzeczywistego narażenia na straty operacyjne dzięki zastosowaniu metod zaawansowanych,
• minimalizacja kosztów z tytułu ewentualnych strat operacyjnych.

Technologia

• praca w systemie rozproszonym w sieci rozległej przy pomocy przeglądarki internetowej (obsługa dużej liczby użytkowników),
• skalowalność; dostosowanie do wymagań banku dzięki rozbudowanym możliwościom parametryzacji systemu,
• intuicyjny interfejs z systemem pomocy dla każdego obiektu/pola obsługiwanego w systemie.