SPERT - to autorska aplikacja firmy BSB przeznaczona dla sektora finansowego, która pomaga w przeciwdziałaniu procederom prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu.
System SPERT opracowany został na potrzeby realizacji wymogów polskich regulacji prawnych:
- Ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł i przeciwdziałaniu finansowania terroryzmu.
- Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 21 września 2001 r. dotyczące prowadzenia Rejestracji Transakcji.
System uwzględnia zmiany wprowadzone przez nowelizację ustawy dostosowującej polskie prawo do tzw. III Dyrektywy Unijnej.
BSB zapewnia zgodność rozwiązania ze zmieniającymi się przepisami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, czego potwierdzeniem są liczne pozytywne audyty przeprowadzone przez GIIF w instytucjach finansowych korzystających z systemu SPERT. BSB dostarcza swoim Klientom bezpłatnie nowe wersje oprogramowania przy każdej zmianie regulacji prawnych.
Funkcjonalność
- automatyczny import danych z systemu Instytucji Obowiązanych (według definiowanego przez użytkownika interfejsu),
- przekazywanie danych do GIIF w poprawnym formacie,
- wyszukiwanie transakcji "powiązanych" (potencjalne próby ukrycia procesu "prania brudnych pieniędzy"),
- wyszukiwanie transakcji według reguł zdefiniowanych przez użytkownika (na podstawie różnych kryteriów),
- możliwość rejestracji i ręcznej korekty transakcji,
- generowanie raportów kontrolnych i statystyk,
- przechowywanie pełnej historii zmian transakcji,
- obsługa tzw. "czarnych" i "białych list",
- mechanizm oceny ryzyka Klientów i transakcji pod kątem uczestnictwa w procederze prania pieniędzy,
- mechanizm weryfikacji występowania Klienta na tzw. listach PEPów.
Korzyści
- wypełnienie obowiązków wynikających z ustawy o przeciwdziałaniu "praniu brudnych pieniędzy",
- importowanie danych z wielu źródeł i w wielu różnych formatach definiowanych przez użytkownika,
- zmniejszenie obciążenia serwerów dzięki możliwości planowania przetwarzania danych na godziny nocne,
- aktualność informacji i bieżący dostęp do historii transakcji,
- wysoki poziom bezpieczeństwa dzięki rozbudowanemu systemowi uprawnień i rejestracji zdarzeń,
- przyjazny, elastyczny i intuicyjny interfejs użytkownika,
- łatwe definiowanie zaawansowanych reguł analitycznych w języku SQL za pomocą edytora graficznego.
Technologia
- system współpracuje z różnymi bazami danych (Oracle, MS SQL),
- system zrealizowany został w technologii trójwarstwowej.