SPERT – это авторская программа фирмы BSB, разработанная для финансового сектора, которая помогает противодействовать отмыванию денег и финансированию терроризма.

Система SPERT была разработана с целью реализации требований польских законоположений:

• Постановления от 16 ноября 2000 г. о противодействии введению в финансовый оборот материальных ценностей, приобретённых нелегальным либо несоответствующим установленным требованиям путём, а также о противодействии финансовому терроризму.
• Распоряжение Министра Финансов от 21 сентября 2001 r. относительно Регистрации Трансакций.

Система разработана с учётом изменений, которые были следствием новеллы устава, целью которой соответствие закона Республики Польша так называемой III Директиве ЕС.

BSB гарантирует соответствие системного решения изменяющимся законоположениям в области отмывания денег, подтверждением чего являются многочисленные аудиты, проведённые Генеральным Инспектором Финансовой Информации в финансовых учреждениях, пользующихся системой SPERТ. BSB поставляет своим Клиентам новые версии программного обеспечения, связанные с какими-либо изменениями законоположений, бесплатно.

Функциональность

• Автоматический импорт данных из системы Правовых Организаций (согласно интерфейсу пользователя),
• Передача данных Генеральному Инспектору Финансовой Информации в соответствующем формате,
• Поиск «взаимных» трансакции (потенциальные попытки маскировки процесса «отмывания грязных денег»),
• Поиск трансакций по требованию пользователя (на основании разных критериев),
• Возможность регистрации и корректировки трансакций вручную,
• Генерация контрольных рапортов и статистик,
• Хранение полной истории изменения трансакций,
• Обслуживание так называемых "чёрных" и "белых списков",
• Механизм оценки риска Клиентов и трансакции, учитывая возможность участия в процедуре отмывания денег,
• Механизм верификации данных Клиента в так называемых списках PEP.

Польза

• Выполнение требований постановления о противодействии «отмыванию грязных денег»,
• Импортирование данных из многих источников и в разных форматах, выбранных пользователем,
• Уменьшение загруженности серверов благодаря возможности планирования обработки данных в ночные часы,
• Актуальная информация и свободный доступ к истории транзакции,
• Высокий уровень безопасности благодаря расширенной системе полномочий и регистрации данных,
• Простое обслуживание благодаря приятному, гибкому и «сопровождающему» пользователя интерфейсу,
• Простой принцип составления продвинутых аналитических правил на языке SQL при помощи графического эдитора.

Технология

• Система работает с разными базами данных (Oracle, MS SQL),
• Система разработана в трёхслойной технологии.