Преступления и финансовые злоупотребления касаются всех учреждений, но особенно опасны те, которые имеют место в банковском секторе. Очень важно, чтоб каждая организация успешно их обнаруживала и, следовательно, им противодействовала.
Финансовые преступления могут иметь разный характер. Их целью могут быть либо непосредственно финансовое учреждение, и в этом случае мы называем такое преступление вымогание, либо преступление может совершаться при пользовании услугами учреждения, в таком случае мы говорим об «отмывании денег».
Поэтому с целью противодействия «отмыванию денег», банки должны действовать согласно законоположениям. Обязательное в Польше законоположение от 16 ноября 2000 г. о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма совместно с новеллой от 25 июня 2009 г. требует от финансовых учреждений регистрировать, анализировать и передавать информации относительно подозрительных, сопряжённых трансакциях, а также прочих финансовых операциях, превышающих стоимость 15 тыс. Евро, Генеральному Инспектору Финансовой Информации (GIIF).
Следующей проблемой в банковском секторе является вымогание, которое касается субъектов оказывающих кредитные услуги. Для того, чтобы выявление данного факта было эффективно, период от момента подачи заявки до момента подписания кредитного договора должен быть максимально коротким.
Успешному противодействию преступлениям и финансовым злоупотреблениям способствует использование информатической системы, которая позволит быстро выявить и не допустить возможность преступления.
Фирма BSB предлагает специально разработанные системные решения, которые помогают противодействовать вышеуказанным поступкам, среди них SPERT – Система Электронной Регистрации Трансакций, а также fraudSPERT, которое служит для комплексной поддержки выявления попыток вымогания денег.
Приглашаем ознакомиться с нашим предложением: